监管重拳摧毁这条“洗钱通道”

你一定很好奇，标题中那个神秘的“洗钱通道”是什么？

让我们从一个古老的故事说起。

一

2020年8月，美国扣押并公布了基地组织、伊斯兰国（ISIS）等拥有和使用的虚拟货币账户，币值超过200万美元。 据区块链安全机构介绍，这些账户地址的资产与数十家主流虚拟货币交易所进行交互，变现渠道遍布全球。

△ 虚拟货币跨境交易

这意味着恐怖组织已经通过虚拟货币交易将洗钱渠道植入全球金融体系。 虚拟货币的跨境和不受监管的特点在一定程度上掌握在贩毒、腐败、逃税等洗钱者手中。

从去年开始，全球对虚拟货币展开了新一轮的严格监管。 去年11月，美国财政部表示计划追踪虚拟货币钱包所有者和交易者； 今年1月，美国财政部长表示，“作为一种新兴的恐怖主义融资工具”，虚拟货币可能已被非法滥用，政府需要审查、限制其使用； 欧洲央行行长拉加德也跟进表示，比特币是一种高度投机性资产，涉及洗钱，全球需要就其监管达成共识。

任何国家都难以免受全球性风险的影响。 据区块链安全机构调查显示，2020年中国虚拟货币不受监管的跨境流动价值达到175亿美元，比2019年增长51%，并且还在快速增长——可以说，洗钱新渠道激增，给我国反洗钱工作带来巨大挑战。

与此同时，虚拟货币领域的安全事件也呈现高发态势。 区块链安全机构数据显示，2017年至2018年，我国共发生虚拟货币领域诈骗案件7起； 2019年，这个数字增加到20个； 31.3 亿美元。

巨额诈骗资金的背后是一个组织严密的团伙。 2020年挖矿团伙交易比特币被刑警冻结，江苏常州警方破获了一个虚拟货币“杀猪盘”团伙。 经查，该团伙在全国300多个城市作案370余起，涉案金额1.2亿元。

性质如此恶劣，监管者怎能放过？

△ 女人被困虚拟货币“杀猪”

二

今年以来，金融监管部门对虚拟货币的整治动作频频——

5月中旬，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布公告，提醒虚拟货币交易炒作风险； 5月21日，国务院金融稳定发展委员会进一步要求，“严厉打击比特币挖矿和交易行为”；6月，央行约谈工商银行、农业银行等5家银行和支付宝，要求各机构全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节……

为什么这么苛刻？ 监管部门表示，这是因为“虚拟货币交易炒作扰乱了正常的经济金融秩序，滋生了非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动的风险，严重侵害了投资者的财产安全。人民。” 加强监管，正是要关注国家金融体系和人民财产安全。

然而，仍有不少投机者认为：风险投资没有风险，也没有回报，更何况很多资本圈人士都对虚拟货币情有独钟。 持这种观点的“大佬”不在少数，比如特斯拉创始人马斯克、推特CEO杰克多西、软银孙正义等，他们认为比特币“将成为全球储备货币”，是“最有价值的资产”； 他们用自己的真金白银作为比特币的平台，这就助推了比特币的价格迎来一波又一波的暴涨。

然而，世上有只涨不跌的东西吗？ 即使它带有稀缺性和未来属性，价格也必须始终反映物品的实际价值。 如果波动偏离正常轨道太远，价值回归指日可待。 这样看虚拟货币，会发现很多问题。 例如：

首先，虚拟货币交易会煽动大众的贪婪心理，为追求“泡沫上的财富幻觉”而疯狂下注。 从过去吸取了很多教训。 在P2P的雷雨大潮中，有多少教训还历历在目？

其次，比特币挖矿极度依赖算力，需要电力支持。 这几天，四川、青海、内蒙古等多地大力清理矿业企业，仅四川省就清理了26家企业。 这些地区发展小水电，可以支撑百万台比特币矿机24小时不间断挖矿的巨大算力。 比特币价格越高，矿机越多，小水电消耗越大，如此循环往复。 长此以往，这背后又造成了多少水电资源的浪费？

△ 虚拟货币

三

“洗钱”和欺诈腐蚀不了金融体系，贪婪和投机腐蚀不了社会风气。 虚拟货币交易风险和资源浪费严重，治理势在必行。

一是针对虚拟货币矿山，针对“停电”。 2021年6月18日，四川省要求全省发电企业进行自查自纠，停止向虚拟货币挖矿项目供电； 贵州、云南、青海、内蒙古等地也有相关措施。 经过一番整顿，国内的比特币算力直线下降。 截至6月21日15:00，全网算力从5月13日的181EH/s下降到118.26EH/s，降幅超过30%。

除实体清拆外，央行还约谈部分银行和支付机构，要求全面排查虚拟货币交易所和场外交易资金账户，切断资金交易支付渠道，及时切断各类虚拟货币交易渠道。货币基金活动。 受访金融机构一致表示，不开展、不参与虚拟货币相关经营活动挖矿团伙交易比特币被刑警冻结，加大查处力度，坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付环节。 此举是为了彻底切断虚拟货币与法定货币之间的结算和交割渠道。 打出整治组合后，我国虚拟货币违法行为大概率被杜绝。

毕竟，区块链技术和数字货币应该用在促进人类进步的场景中。 如果用在“类赌博”的场景中，满足毒贩、挪用公款者、避税者、赌徒的洗钱、资产转移和金融炒作需求，那就是千里之外了。