人民日报：警惕虚拟货币交易所OKEx的商业行为

来源丨人民日报数字通讯社

林斌

2021 年 5 月 6 日晚，据报道比特币的最新价格为 57,000 美元。截至目前，7日增长6.79%，年内增长547.72%，10年增长2300万倍。

尽管暴涨暴跌频繁，极端行情不断上演，但2021年比特币仍将获得足够的关注。随着人气的飙升，币圈吸引了越来越多的投资者。这背后，也鼓励了一个又一个币种兑换，以各种方式规避监管，在高额手续费和杠杆博弈的“培育”下依然过着红红火火的生活，赚了很多钱。.

一直号称在海外注册并被创始人解除关联的OKEx（欧易）就是其中之一。记者注意到，尽管监管多次围堵打压虚拟货币相关活动，但OKEx交易所仍对国内用户开放交易，并推出了数百倍的合约杠杆。

一方面向用户声明平台完全遵守所在国家的规章制度，但另一方面违反监管，鼓励新手交易。清算停机频繁，平台用户投诉维权，OKEx交易所在监管下漫游。红线上的灰色业务能走多远？

多条“暗道”向国内用户开放交易

年内，虚拟货币价格大幅上涨，在市场狂热的气氛下，出现这样的问题对于国内公众来说并不奇怪。越来越多的人开始讨论比特币，越来越多的新手尝试在货币交易所购买硬币。但他们没有意识到，所谓的“致富游戏”是从风险开始的。

OKEx是对国内用户开放的货币交易所之一。近日，评测人员发现，该平台虽然号称是在海外注册，但仍支持国内用户通过多个“秘密渠道”开户和交易。

第一个“秘密通道”是APP注册链接。记者注意到，在多方监管和打击下，各大应用市场很难直接搜索OKEx官方APP。iOS有两个不同的版本下一个暴涨的虚拟货币，绕过应用市场的监控，通过直接下载或在浏览器环境内测的方式下载APP进行交易。

除了APP交易，OKEx官网还在“买币”栏目提供了快捷交易功能。用户可以直接访问OKEx网站，注册账户，上传有效身份证，个人实名认证后，就可以直接交易各种虚拟货币。在“买”或“卖”操作完成后，您可以通过一键购币支付完成后等待放币完成交易。

评测人员注意到OKEx在购币过程中支持银行卡、微信支付、支付宝三种支付方式。需要注意的是，根据央行的要求，目前，金融机构和非银行支付机构不得直接或间接充当“虚拟”支付方式。“币”提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务，那么如何通过这三种支付渠道完成此次购币？这与OKEx开通的第二条“秘密通道”密不可分.

记者作为代币购买者进行了多次个人测试。其中，在购买比特币的过程中，选择使用支付宝后，OKEx交易所会显示平台卖家名称、支付宝账号和二维码。买家需要打开支付宝进行转账操作，然后点击“转账完成”按钮，待对方确认支付后放币完成交易。但值得注意的是，当评测员在第一次转账的备注文字中输入“BTC”时，该笔交易被OKEx交易所卖家拒绝，随后OKEx工作人员提醒他在购买币时不要备注任何信息，并直接转移。

直接通过支付渠道转账，无需备注信息，是OKEx平台交易的第二个“秘密通道”。业内人士称，这种做法主要是为了避免对多个支付渠道的监控。果不其然，在评估员没有备注二次转账的任何信息的情况下，平台迅速完成了购币交易。

不过，也有平台卖家更喜欢微信发红包的方式。有卖家提醒，“建议下单后加好友发红包。尽量不要转账，容易控制风险，微信留言下单的名字，并确认信息无误，发红包，马上放币。”

然而，如此简单粗暴的转账或红包方式，如何保证用户资金安全？发生纠纷如何追究责任？前述OKEx工作人员仅回应称，目前自选区或快递交易区的卖家均为平台认证商户，并已向交易所支付了相应的押金，但工作人员并未就如何保证安全做出进一步回应大额交易资金。

在业内人士看来下一个暴涨的虚拟货币，没有第三方监管、托管，没有100%储备金制度的保障，交易所资产的安全可能难以保证。

100倍合约背后的风险很高

如果说各种暴涨暴跌的虚拟货币都是投机资产，那么基于这些资产的超高杠杆合约可以说将本已暗淡的虚拟货币交易变成了一个近乎疯狂的大赌场。

例如，今年 4 月 14 日，比特币和以太坊的价格创下历史新高。虽然币价大涨，但做空的合约玩家却是血洗。随着价格的大幅涨跌，短短24小时内，超18万人被平仓，平仓金额高达77亿元。

早在两年前，OKEx就推出了永续合约，这是OKEx推出的一种以比特币等货币进行结算的虚拟合约产品。每份合约代表 100 美元的比特币。输入多头合约或卖空以获得代币价格上涨的好处。该合约的杠杆率为0.01至125倍。

所谓合约杠杆，OKEx将其解释为一种常见的金融交易制度，即保证金制度。“杠杆”不仅扩大了投资者可以交易的数量，还进一步增加了投资者所承担的收益和风险。例如，假设当前比特币价格为10,000美元，用户希望以10倍杠杆开立等值1比特币的永续合约，则用户所需保证金为0.1比特币。

但在虚拟货币暴涨暴跌的极端情况下，一旦用户的保证金率低于平台设定的相关水平，OKEx交易所将直接以破产价格（保证金率所在的价格零）。当用户触发强平时，系统强平引擎也会以破产价格接管强平，由此产生的强平盈余将进一步注入风险准备金。

通俗地说，所谓杠杆交易，其实就是将本金乘以数倍，用小资金进行大宗交易。. 从行业角度看，选择的杠杆越高，合约杠杆玩家承担的风险就越大。例如，如果杠杆率为10，当跌幅超过10%时，账户将直接被强平；如果杠杆率为 100 且跌幅超过 1%，则将承担全部损失。

价格的暴涨暴跌加剧了虚拟货币投资的风险，杠杆高达数百倍的合约交易更加危险。记者注意到，早在2020年3月，央行官员便随手发文对虚拟货币交易平台的风险进行了警示，并指出了虚拟货币交易平台的常见套路，即先骗客户入市。通过虚假交易，进而操纵市场价格和恶意停机。这台机器迫使客户平仓。央行表示，某大型虚拟货币交易平台一年内出现6次系统宕机，其中3次为不明原因突发故障停机。

作为行业龙头的OKEx，近年来出现了无法登录、APP闪退甚至宕机等诸多漏洞，导致账户出现大量异常，甚至部分合约账户被强制平仓。职位。围绕OKEx的维权纠纷更为严重。一波又一波。

涉嫌从事非法金融活动

评测人员注意到，除了币币交易、合约杠杆交易外，OKEx还推出了赚钱、借贷等一系列衍生“金融服务”。

所谓的赚钱产品包括币币增值产品、锁仓挖矿产品、借贷投资终端、第三方DeFi服务等，号称为用户提供更多的生息选择。从OKEx产品列表来看，该产品的赚钱币种包括Tether、比特币、以太坊、莱特币等，大部分为现款产品，参考年化为0.01% to 24. 71% 不同。

贷款产品主要包括C2C贷款，贷款期限3-180天，年化利率3.65%-15.33%。

值得注意的是，OKEx交易平台在平台上声称将完全遵守其运营所在国家的规章制度，配合政府部门并遵守适用的法规；但另一方面，它在APP上提醒用户“有些国家只允许用户买卖（也称为‘C2C交易’），比如中国等；如果你没有数字货币，你可以使用自己的货币向其他用户购买。”

向国内用户公然宣传可以在APP上通过C2C交易买币是否合法？

需要澄清的是，无论是虚拟货币交易，还是借贷、理财等衍生业务，监管部门此前均已予以取缔。

2019年12月27日，北京市地方金融监管局、央行业务管理部、北京银保监局、北京证监局联合发布《关于进一步防范“虚拟货币”交易活动的风险提​​示》 ，称随着区块链技术的宣传和推广，以及虚拟货币交易活动在中国出现回潮迹象。部分虚拟货币交易平台向境内居民提供虚拟货币交易服务，通过数字货币抵押推出零息贷款、双币理财等项目，严重违反了七项《关于防范代币发行风险的公告》融资”

近期，虚拟货币交易活动呈上升趋势，不少地方金融监管部门也发布了风险提示。一些不法分子打着“虚拟货币”和“区块链”的旗号，通过虚拟货币抵押推出零息贷款、双币理财等项目。为改善经济金融秩序，公众应进一步防范“虚拟货币”的非法活动。

此外，对于已取消境内公司主体并转移至境外的相关交易所，部分监管机构不止一次强调，目前虚拟货币整顿仍保持高压态势，无论主体是否公司位于中国或国外，只要涉及提供国内消费者。非法交易渠道将受到严惩。

从行业的角度来看，目前，虚拟货币在我国的法律中是不被承认的。从法律上看，虚拟货币理财和借贷业务完全不受监管。可以说，此类虚拟货币的不合规交易也存在潜在风险，普通消费者需注意风险，谨慎干预。